El 62% de los inversores habituales ya accede a los mercados a través de plataformas online, frente a un 27% que recurre a su banco y el 11% a gestores de fondos tradicionales, según revela un estudio realizado por eToro, que pone de relieve un cambio de tendencia hacia la autonomía del inversor.
Así, el banco ha dejado de ser la primera opción para acceder a los mercados, si bien los resultados varían según las edades de los inversores: el 61% de los inversores mayores de 55 años gestiona sus inversiones a través de su banco, mientras que el 60% de los inversores entre 18 y 24 años prefieren hacerlo empleando plataformas de inversión online.
«Es importante trabajar en empoderar a las personas para que tomen control de sus finanzas y vean en la inversión una oportunidad para lograr sus objetivos. La visión de eToro desde sus inicios fue precisamente la de abrir los mercados globales a todas las personas y nuestro trabajo es acompañar a los inversores en este camino», ha señalado la directora regional de eToro para Iberia y Latinoamérica, Tali Salomon.
La encuesta revela que los que han decidido dar el paso y empezar a invertir durante la pandemia han sido, sobre todo, los jóvenes de entre 18 y 34 años. Los inversores con una experiencia en los mercados superior a 15 años son los adultos que superan los 55 años, con un 38%.
El 41% de los que empezó a invertir lo hizo al detectar oportunidades de inversión, y el 34%, porque estaba interesado en aprender sobre los mercados financieros, en tanto que un 28% lo hizo porque temía perder su principal fuente de ingresos y el 24%, por el contrario, porque disponía de ingresos adicionales.
A esto se añade un 17% que empezó al observar que las personas de su entorno ya habían comenzado a hacerlo y el 15% ha afirmado que las herramientas y aplicaciones digitales facilitaron el proceso.
El 30% de los inversores encuestados empezó a invertir hace entre uno y tres años y un 17%, hace entre cuatro y seis años, si bien otro 17% empezó durante la pandemia de la Covid-19. De aquellos encuestados que se consideran inversores, un 15% invierte desde hace más de 10 años.
Asimismo, el 72% de los españoles asegura que la forma de entender y de gestionar sus finanzas ha cambiado desde el comienzo de la pandemia.
Respecto a la cantidad de dinero invertido, el 46% de los encuestados ha asegurado que ahora invierte más dinero que cuando empezó, mientras que el 41% mantiene la misma cantidad que al principio y el 13% ha reducido esa cantidad.
El 48% de aquellos que se resisten a invertir, por su parte, argumenta que está dispuesto a poner sus ahorros a trabajar,
pero no sabe por dónde empezar, y de ellos, un 55% tiene entre 18 y 24 años.
El 41% de los encuestados que actualmente no invierte asegura que tampoco se plantea invertir en un futuro y un 55% de ellos son mayores de 55 años. El 10% restante explica que su intención es comenzar a invertir durante los próximos meses.
La encuesta de eToro ha revelado que el 46% de los inversores invierte para tener seguridad en el largo plazo, en tanto que un 41% quiere completar sus ingresos habituales y el 31%, superar el rendimiento de sus cuentas de ahorro. Por su parte, el 23% quiere generar un capital para un pago futuro, el 14%, lograr la independencia financiera y el 6%, poder jubilarse.
En cuanto al plazo de esos objetivos, el 37% los ha marcado a cinco años o más; el 33%, a entre uno y cuatro años, y el 17%, a corto plazo. El 12% restante dice haber establecido objetivos a plazo mixto o no estar todavía seguro del plazo de sus metas financieras.
Además, la edad de los inversores influye a la hora de determinar el plazo: el 27% de los jóvenes entre 18 y 24 años ha fijado objetivos a corto plazo, mientras que el 48% de los adultos lo ha hecho a largo.
«Es fundamental que todo inversor comprenda los riesgos del ‘market timing’ y la importancia de establecer estrategias de inversión a largo plazo, sin dejarse llevar por modas o especulaciones que, sin un análisis adecuado, pueden tener resultados muy perjudiciales», ha incidido Salomon.
Los principales activos preferidos por los inversores son las acciones, elegidas por un 45% de los inversores, seguidas de los fondos de inversión, elegidos por el 41%, y de los criptoactivos, por el 37%. Entre los instrumentos menos populares se encuentran los futuros, con el 13%; los bonos, con otro 13%, y los ETFs, con el 12%.
Por sectores el 42% destaca las energías renovables; el 41%, los viajes y el turismo; el 32%, los vehículos eléctricos, y el 28%, la industria de los videojuegos, preferida sobre todo por los inversores más jóvenes.
Los que tienen entre 25 y 34 años prefieren el sector de los viajes y el turismo, en tanto que los de entre 25 y 44 años se inclinan por el sector del retail y el tecnológico. Los más veteranos, de entre 55 y 64 años, prefieren las energías renovables, el sector farmacéutico y el inmobiliario.
En cuanto a rentabilidades, el 46% afirma haber obtenido entre un 0% y un 5% en los últimos 12 meses, en tanto que un 33% habría conseguido entre el 6% y el 10% y el 14% habría superado el 10% de rentabilidad. Solo un 7% habría registrado pérdidas en el último año.
